Portfólio IF 2042: Atualização 3ºT – 2025

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Neste artigo partilho a 11ª atualização trimestral do Portfólio IF 2042 e identifico os reforços a efetuar em linha com a metodologia estipulada aquando do lançamento deste Portfólio, em Dezembro de 2022.

As atualizações anteriores podem ser consultadas aqui:

O Portfólio IF 2042

O Portfólio IF 2042 é um Portfólio com horizonte temporal de 20 anos, lançado em Dezembro de 2022, que alinha com a filosofia de investimento passivo detalhada nos meus Portfólios Modelo. O Portfólio IF 2042 foi constituído inicialmente com 5.000€ e recebe contribuições adicionais de 300€ no final de cada trimestre (ajustadas anualmente pela taxa de inflação homóloga de Dezembro). Para 2025, o reforço trimestral é de 315€, após os ajustes anuais de 1.9% e 3.1% no final dos dois anos anteriores.

A metodologia e lógica de construção do portfólio podem ser consultadas em detalhe aqui.

Desempenho 3º Trimestre 2025: Ganhos em todos os ativos

O Portfólio IF 2042 viu o seu capital crescer 6.6% neste trimestre, o que constitui o melhor resultado desde Março de 2024:

Foi um trimestre que demonstrou a importância de estar sempre investido no mercado, em vez de tentar adivinhar os momentos certos de entrada e de saída. Quem esteve fora, perdeu um incremento de valorização considerável.

Reforço Trimestral: Ações (Fatores) e Obrigações

Após o final deste último trimestre, Ações mundiais, Fatores e Obrigações encontram-se abaixo da alocação alvo no Portfólio IF 2042:

Assim sendo, por forma a aproximar o Portfólio o mais possível das alocações alvo, o numerário disponível a finais de Setembro (323€) será utilizado para efetuar duas transações:

  1. Reforço de 2 UP do ETF JPM Global Equity Multi-Factor UCITS ETF (JPGL): 75.66€ + 1.25€ de corretagem
  2. Reforço de 10 UP do ETF Vanguard Global Aggregate Bd UCITS ETF EUR Hgd Acc (VAGF): 237.50 € + 1.25€ de corretagem

No final do 4º trimestre de 2025 voltarei com a nona atualização trimestral do portfólio, que irá partilhar o seu desempenho e listar os produtos a reforçar a 31 de Dezembro de 2025.

Se achaste este portfólio útil, adorava que o partilhasses com quem pode beneficiar dele. No final de contas é grátis e ajuda-me a manter a motivação para produzir mais conteúdo!