Neste artigo partilho a sexta atualização trimestral do Portfólio IF 2042 e identifico os reforços a efetuar em linha com a metodologia estipulada aquando do lançamento deste Portfólio, em Dezembro de 2022.
As atualizações anteriores podem ser consultadas aqui:
1ºT 2023, 2ºT 2023, 3ºT 2023, 4ºT 2023, 1ºT 2024
O Portfólio IF 2042
O Portfólio IF 2042 é um Portfólio com horizonte temporal de 20 anos, lançado em Dezembro de 2022, que alinha com a filosofia de investimento passivo detalhada nos meus Portfólios Modelo. O Portfólio IF 2042 foi constituído inicialmente com 5.000€ e recebe contribuições adicionais de 300€, ajustadas anualmente pela inflação, no final de cada trimestre. Para 2024, a contribuição regular de 300€ foi atualizada em 1.9% (taxa inflação homóloga de Dezembro de 2023) para 306€.
A metodologia e lógica de construção do portfólio podem ser consultadas em detalhe aqui.
Desempenho 2º Trimestre 2024: Ações e Ouro a voarem
O Portfólio IF 2042 viu o seu capital valorizar-se em 2.4% neste trimestre, impulsionado pelo desempenho das ações e do ouro:
Foi um trimestre em que o crescimento em bolsa ficou quase exclusivamente repartido entre três grupos (listados abaixo), com muitas das restantes ações a sentirem mais dificuldades:
- Nvidia
- Maiores gigantes tecnológicas (Microsoft, Alphabet, Amazon, Apple e Meta)
- Empresas de microchipes
Estas ações negoceiam agora a múltiplos elevados, com as restantes empresas a poderem ser adquiridas a preços mais acessíveis. Estará para breve uma rotação no mercado?
Reforço Trimestral: Ações americanas e Obrigações
Após o final deste último trimestre, Ações de Mercado, de Pequenas Empresas americanas e Obrigações estão abaixo da alocação alvo no Portfólio IF 2042:
Assim sendo, por forma a aproximar o Portfólio o mais possível das alocações alvo, o numerário disponível a finais de Junho (311€) será utilizado para efetuar duas transacções:
- Reforço de 3 UP do ETF SPDR MSCI USA Small Cap Value Weighted UCITS ETF (ZPRV): 172.83€ + 1.25€ de corretagem
- Reforço de 6 UP do ETF de Vanguard Global Aggregate Bd UCITS ETF EUR Hgd (VAGF): 136.08€ + 1.25€ de corretagem
No final do 3º trimestre de 2024 voltarei com a sétima atualização trimestral do portfólio, que irá partilhar o seu desempenho e listar os produtos a reforçar a 30 de Setembro de 2024.
Se achaste este portfólio útil, adorava que o partilhasses com quem pode beneficiar dele. No final de contas é grátis e ajuda-me a manter a motivação para produzir mais conteúdo!