Neste artigo partilho a quinta atualização trimestral do Portfólio IF 2042 e identifico os reforços a efetuar em linha com a metodologia estipulada aquando do lançamento deste Portfólio, em Dezembro de 2022.
As atualizações anteriores podem ser consultadas aqui:
1ºT 2023, 2ºT 2023, 3ºT 2023, 4ºT 2023
O Portfólio IF 2042
O Portfólio IF 2042 é um Portfólio com horizonte temporal de 20 anos, lançado em Dezembro de 2022, que alinha com a filosofia de investimento passivo detalhada nos meus Portfólios Modelo. O Portfólio IF 2042 foi constituído inicialmente com 5.000€ e recebe contribuições adicionais de 300€ no final de cada trimestre, ajustadas anualmente pela inflação. Para 2024, a contribuição regular de 300€ foi atualizada em 1.9% (taxa inflação homóloga de Dezembro de 2023) para 306€.
A metodologia e lógica de construção do portfólio podem ser consultadas em detalhe aqui.
Desempenho 1º Trimestre 2024: Crescimento anormalmente forte
O Portfólio IF 2042 viu o seu capital valorizar-se em 8.6% neste trimestre, impulsionado pelo desempenho das ações e do ouro:
Foi um trimestre em que a euforia não só se manteve elevada, como até acelerou. A NVIDIA foi a ação mais badalada do trimestre, com a sua valorização a crescer 88% na sequência de um aumento de receitas de 265% face ao período homólogo de 2023.
No ano passado, os mercados pareciam guiar-se quase exclusivamente pelos dados da inflação, mas em 2024 esses dados pareceram perder importância: Os números recentes da inflação são menos positivos do que os do trimestre anterior. Estará uma correção para breve?
Reforço Trimestral: Ações europeias e Obrigações
Após o final deste último trimestre, ações de pequenas empresas e obrigações estão abaixo da alocação alvo no Portfólio IF 2042:
Assim sendo, por forma a aproximar o Portfólio o mais possível das alocações alvo, o numerário disponível a finais de Março (314€) será utilizado para efetuar duas transacções:
- Reforço de 2 UP do ETF SPDR MSCI Europe Small Cap Val Weighted (ZPRX): 96.84€ + 1.25€ de corretagem
- Reforço de 9 UP do ETF de Vanguard Global Aggregate Bd UCITS ETF EUR Hgd (VAGF): 204.93€ + 1.25€ de corretagem
No final do 2º trimestre de 2024 voltarei com a sexta atualização trimestral do portfólio, que irá partilhar o seu desempenho e listar os produtos a reforçar a 30 de Junho de 2024.
Se achaste este portfólio útil, adorava que o partilhasses com quem pode beneficiar dele. No final de contas é grátis e ajuda-me a manter a motivação para produzir mais conteúdo!