Neste artigo partilho a quarta atualização trimestral do Portfólio IF 2042 e identifico os reforços a efetuar em linha com a metodologia estipulada aquando do lançamento deste Portfólio, em Dezembro de 2022.
As atualizações anteriores podem ser consultadas aqui: 1ºT 2023, 2ºT 2023, 3ºT 2023.
O Portfólio IF 2042
O Portfólio IF 2042 é um Portfólio com horizonte temporal de 20 anos, lançado em Dezembro de 2022, que alinha com a filosofia de investimento passivo detalhada nos meus Portfólios Modelo. O Portfólio IF 2042 foi constituído inicialmente com 5.000€ e recebe contribuições adicionais de 300€ no final de cada trimestre. A metodologia e lógica de construção do portfólio podem ser consultadas em detalhe aqui.
Desempenho 4º Trimestre 2023: Crescimento muito forte de todos os ativos
O Portfólio IF 2042 viu o seu capital valorizar-se em 6.6% neste trimestre, a maior valorização até à data, impulsionado pelo desempenho de todos os ETFs que o constituem:
Foi um trimestre que teve, em Novembro, um dos melhores meses dos últimos 30 anos, com todas as classes de ativos, excepto o petróleo, a subirem. A euforia ficou a dever-se ao facto de a inflação parecer estar finalmente sob controlo, com o FED e o Banco Central Europeu a pausarem as subidas das suas taxas de juro de referência. O cenário de recessão na maior economia mundial também é hoje dado como menos provável do que era há 3 meses atrás.
Reforço Trimestral: Ações de Mercado (MSCI World) e Factores
Após o final deste terceiro trimestre, Ações de Mercado, Multi-factores e Obrigações estão abaixo da alocação alvo no Portfólio IF 2042:
Assim sendo, por forma a aproximar o Portfólio o mais possível das alocações alvo, o Numerário disponível a finais de Dezembro (303€) será utilizado para efetuar duas transacções:
- Reforço de 2 UP do ETF MSCI World (IWDA): 164.99€ + 1.25€ de corretagem
- Reforço de 4 UP do ETF de JPM Global Equity Multi-Factor (JPGL): 129.49€ + 1.25€ de corretagem
No final do 1º trimestre de 2024 voltarei com a quarta atualização trimestral do portfólio, que irá partilhar o seu desempenho e listar os produtos a reforçar a 31 de Março de 2024. Por se tratar de um novo ano civil, e em linha com a metodologia inicialmente definida para o portfólio, a contribuição regular de 300€ será atualizada pela taxa inflação de Dezembro de 2023 a publicar pelo Banco de Portugal.
Se achaste este portfólio útil, adorava que o partilhasses com quem pode beneficiar dele. No final de contas é grátis e ajuda-me a manter a motivação para produzir mais conteúdo!