Neste artigo partilho a primeira atualização trimestral do Portfólio IF 2042 e identifico os reforços a efetuar em linha com a metodologia estipulada aquando do lançamento deste Portfólio, em Dezembro de 2022.
O Portfólio IF 2042
O Portfólio IF 2042 é um portfólio com horizonte temporal de 20 anos, lançado em Dezembro de 2022, que alinha com a filosofia de investimento passivo detalhada nos meus Portfólios Modelo. O Portfólio IF 2042 foi constituído inicialmente com 5.000€ e recebe contribuições adicionais de 300€ no final de cada trimestre. A metodologia e lógica de construção do portfólio podem ser consultadas em detalhe aqui.
Desempenho 1º Trimestre 2023: Todos os ativos em direção a norte
O Portfólio IF 2042 viu o capital valorizar-se em 4.6% neste trimestre, com contribuição positiva de todos os 6 ETFs que fazem parte da sua composição:
Foi um trimestre marcado pela tempestade, e posterior acalmia, no setor bancário. O encerramento de 3 bancos nos Estados Unidos (Silvergate Bank, Silicon Valley Bank e Signature Bank) e de um pilar do setor financeiro suíço no espaço de dias teve impacto distinto em alguns ativos do portfólio:
- O ETF Small Cap Value USA, com uma exposição de 24% ao setor financeiro americano, saiu claramente penalizado, terminando Março 10% abaixo de onde o iniciou, mas ainda assim acima do seu preço a final de 2022
- As obrigações viram o seu valor subir devido à transferência de alguns depósitos bancários para as (mais seguras) obrigações do tesouro
- O ouro viu também o seu valor disparar, fazendo jus à minha previsão que se trata de “uma boa forma de prevenção face aos riscos associados ao sistema financeiro atual”
Reforço Trimestral: Ações Mundiais e Obrigações
Após o final deste primeiro trimestre, as Ações Mundiais, Obrigações e Ouro são os ativos que estão abaixo da alocação alvo no Portfólio IF 2042:
Assim sendo, por forma a aproximar o Portfólio o mais possível das alocações alvo, o Numerário disponível a finais de Março (301€) será utilizado para as efetuar duas transacções:
- Reforço de 3 UP do ETF de Ações Mercado (IWDA): 217€ + 1.25€ de corretagem
- Reforço de 3 UP do ETF de Obrigações (VAGF): 67€ + 1.25€ de corretagem
No final do 2º trimestre de 2023 voltarei com a segunda atualização trimestral do portfólio, que irá partilhar o seu desempenho e listar os produtos a reforçar a 30 de Junho de 2023, naquele que será o segundo reforço trimestral de 300€.
Se achaste este portfólio útil, adorava que o partilhasses com quem pode beneficiar dele. No final de contas é grátis e ajuda-me a manter a motivação para produzir mais conteúdo!