Neste artigo partilho a terceira atualização trimestral do Portfólio IF 2042 e identifico os reforços a efetuar em linha com a metodologia estipulada aquando do lançamento deste Portfólio, em Dezembro de 2022.
As atualizações anteriores podem ser consultadas aqui: 1ºT 2023, 2ºT 2023.
O Portfólio IF 2042
O Portfólio IF 2042 é um Portfólio com horizonte temporal de 20 anos, lançado em Dezembro de 2022, que alinha com a filosofia de investimento passivo detalhada nos meus Portfólios Modelo. O Portfólio IF 2042 foi constituído inicialmente com 5.000€ e recebe contribuições adicionais de 300€ no final de cada trimestre. A metodologia e lógica de construção do portfólio podem ser consultadas em detalhe aqui.
Desempenho 3º Trimestre 2023: Mais um trimestre de crescimento moderado
O Portfólio IF 2042 viu o seu capital valorizar-se em 0.5% neste trimestre, impulsionado pelo desempenho das ações dos países desenvolvidos (MSCI World) e factores:
Foi um trimestre que acabou mais ou menos como começou, mas constituído por duas metades distintas: uma primeira metade onde se assistiu ao prolongamento da euforia relacionada com a Inteligência Artificial, e uma segunda metade onde os investidores ganharam consciência de que as taxas de juro poderão permanecer elevadas por um prazo superior ao inicialmente estimado, levando à anulação dos ganhos iniciais das ações.
Reforço Trimestral: Ações de Mercado (MSCI World) e Obrigações
Após o final deste terceiro trimestre, Ações de Mercado, Multi-factores e Obrigações estão abaixo da alocação alvo no Portfólio IF 2042:
Assim sendo, por forma a aproximar o Portfólio o mais possível das alocações alvo, o Numerário disponível a finais de Setembro (302€) será utilizado para efetuar duas transacções:
- Reforço de 3 UP do ETF MSCI World (IWDA): 231.87€ + 1.25€ de corretagem
- Reforço de 3 UP do ETF de Obrigações (VAGF): 64.98€ + 1.25€ de corretagem
No final do 4º trimestre de 2023 voltarei com a quarta atualização trimestral do portfólio, que irá partilhar o seu desempenho e listar os produtos a reforçar a 31 de Dezembro de 2023, naquele que será o quarto reforço trimestral de 300€.
Se achaste este portfólio útil, adorava que o partilhasses com quem pode beneficiar dele. No final de contas é grátis e ajuda-me a manter a motivação para produzir mais conteúdo!